Главная » Ипотека » Как рассчитать ипотеку в Дом.РФ: онлайн калькулятор, условия, ставки

Как рассчитать ипотеку в Дом.РФ: онлайн калькулятор, условия, ставки

Покупка жилья с привлечением заемных средств – шаг важный и ответственный. Учитывая, что ипотека выдается в среднем на 10-15 лет, выбор банка-кредитора является ключевым фактором успешного долгосрочного сотрудничества. Дом РФ удовлетворяет всем необходимым требованиям, отличается от конкурентов выгодными процентными ставками, имеет множество положительных отзывов от клиентов. Помимо этого, в кредитной организации представлено много различных программ для разных категорий клиентов. Рассчитать ипотеку Дом РФ можно с помощью нашего калькулятора. В сегодняшнем посте узнаем основные параметры предоставления кредита, сравним их с аналогичными предложениями других банков.

Содержание

1 Условия ипотеки в ДОМ.РФ1.1 Общие условия и специальные программы2 Ипотечный калькулятор3 Условия ипотеки в других банках3.1 Плюсы и минусы ипотеки в Дом.РФ

Условия ипотеки в ДОМ.РФ

Дом РФ специализируется на выдаче ипотечных кредитов. Этот банк в июле 2019 разработал стандарты кредитования, которые делают всю процедуру получения ссуды более понятной и безопасной для заемщика. Помимо этого, Дом РФ принимает участие во всех государственных программах. В таблице представлена информация об основных доступных в этом банке займах.

Помимо этих кредитных продуктов, через дочерние компании Дом РФ в различных субъектах Федерации осуществляется реализация местных региональных проектов поддержки. Стоимость кредита для каждого региона разная, средняя ставка составляет 7,5%.

Важно! Если заемщик отказывается от оформления личного страхования, к базовой стоимости добавляется 0,7%.

Для жителей Дальнего Востока и Иркутской области действует специальная ставка по семейной ипотеке – 5%. Об этом мы писали ранее.

Также, чтобы правильно рассчитать ипотеку Дом РФ, следует учитывать надбавки и дисконты, применяемые кредитной организацией.

Скидки:

Минус 0,25 на приобретение строящейся квартиры если в семье воспитываются три и более детей.
Минус 0,2 для участников зарплатного проекта банка.
Минус 2 процента при выборе объекта из базы Дом РФ.
Минус 0,1 для клиентов, использующих услугу электронной регистрации сделки.

Надбавки:

Плюс 0,7 в случае отказа от страхования жизни. Выбрать, рассчитать и оформить онлайн оптимальный вариант финансовой защиты ссуды Дом РФ поможет один из наших предыдущих постов.
Для целевой ипотеки плюс 4 до момента подтверждения целевого использования суммы кредита.
Плюс два процента на период регистрации обременения в пользу Дом РФ.
Плюс 0,5 если заем выдается по сокращенному комплекту документов.
Плюс 1 по программе покупки места в паркинге.

Есть возможность применения плавающей процентной ставки. Ее можно заново рассчитать раз в квартал. Величина в 2019 году составляет в районе 9,7% годовых. Зависит от индекса цен и рыночной обстановки. Плавающая ставка позволяет заемщику выплачивать долг исходя из текущей экономической ситуации в стране.

Общие условия и специальные программы

Получить заем в Дом РФ возможно на срок до 30 лет. Максимальная сумма займа составляет 30 000 000. Есть возможность применения материнского сертификата.

Действуют две специальные программы – рефинансирование ипотеки, выданной на покупку объектов Urban Group и объекты компании СУ-155. Оба этих застройщика находятся на стадии банкротства. Дом РФ финансирует строительство объектов СУ 155. В рамках поддержки клиентов этих компаний для купивших квартиру в Urban Group есть возможность рефинансировать долг в Дом РФ по ставке 9,7%.

Что касается объектов СУ-155, заемщики могут купить объекты, используя льготные параметры кредитования – максимальный срок 30 лет, сумма – до 30 000 000, стоимость – 9,5%.

Важно! Дом РФ является новым собственником всех недостроенных объектов СУ-155. Договоры заключаются в соответствии с требованиями 214-ФЗ. Также в рамках этой программы возможно использовать материнский сертификат как первоначальный взнос или для погашения части обязательств.

Далее подробнее остановимся на том, как можно рассчитать ипотеку Дом РФ.

Ипотечный калькулятор

Сумма кредита

Тип платежей

Аннуитетный
Дифференцированный

Процентная ставка, %

Материнский капитал

Нет
Да

Дата выдачи

Срок кредита

0 год
1 год
2 года
3 года
4 года
5 лет
6 лет
7 лет
8 лет
9 лет
10 лет
11 лет
12 лет
13 лет
14 лет
15 лет
16 лет
17 лет
18 лет
19 лет
20 лет
21 год
22 года
23 года
24 года
25 лет
26 лет
27 лет
28 лет
29 лет
30 лет

0 мес.
1 мес.
2 мес.
3 мес.
4 мес.
5 мес.
6 мес.
7 мес.
8 мес.
9 мес.
10 мес.
11 мес.

Досрочные погашения

Уменьшение срока
Уменьшение суммы
Ежемесячное уменьшение срока
Ежемесячное уменьшение суммы

Добавить

Дата
Тип
Сумма/ставка

Рассчитать погашение

График
Таблица

Срок
0 мес.

Сумма
0 руб.

Ставка
0 %

Переплата
0 руб.

Начало выплат
0

Конец выплат
0

Необходимый доход
0


Дата
Платеж
Основной долг
Проценты
Остаток долга
Досрочные погашения

Расчет с использованием ипотечного калькулятора позволяет получить достаточно точные результаты, учесть все параметры.

Рассмотрим подробнее, как провести рассчитать ежемесячный платеж по ссуде в Дом РФ с помощью калькулятора нашего портала.

В поле «Сумма кредита» вводится предполагаемый размер займа. Чтобы понять, сколько необходимо взять в ипотеку, следует от стоимости квартиры отнять размер первоначального взноса. При этом следует учитывать требования Дом РФ к его минимальной величине.
В поле «Процентная ставка» вводится стоимость кредита с учетом скидок, надбавок. Узнать примерную стоимость возможно сопоставив данные из таблицы, приведенной выше и действующими возможными изменениями ставки в зависимости от обстоятельств.
Есть возможность рассчитать сумму ипотеки Дом РФ с учетом номинала материнского капитала. Для этого в соответствующем поле следует поставить отметку и вписать сумму, которая будет использована.
Срок кредита можно вписать исходя из предусмотренного банком.

Конечный результат позволит узнать размер необходимой ежемесячной платы с учетом ставки, суммы и срока и подобрать оптимальный вариант.

Важно! С помощью калькулятора портала возможно рассчитать предварительный платеж, максимально близкий к тому, который будет установлен. Окончательная сумма будет известна после одобрения Дом РФ заявки на ипотеку с учетом всех надбавок, дисконтов и личных данных заемщика.

Далее рассмотрим условия по аналогичным программам в других кредитных организациях.

Условия ипотеки в других банках

Разные кредитные организации предлагают приблизительно одинаковые условия. Это связано с тем, что стоимость ипотеки напрямую связана с величиной ключевой ставки Центрального банка. Однако детали займов, дополнительные возможные опции, требования к заемщикам, политика банка в целом отличаются. Например, Дом РФ применят повышение ставки на 0,7 пункта в случае отказа заемщика от финансовой защиты жизни и здоровья, а Сбербанк при прочих равных условиях увеличивает ставку на 1 %. Калькулятор портала универсален. Он позволит рассчитать ипотеку любой кредитной организации при условии, что известны основные параметры.

Прежде чем принять окончательное решение, следует изучить все возможные предложения. В этом поможет информация, представленная ниже.

Вторичное жилье:

БанкСтавка, %ПВ, %Стаж, месВозраст, летПримечание

Сбербанк9,215621-75Если клиент не зарплатник Сбербанка + 0,5% .При отказе от страховки +1%, При отказе от электронной регистрации + 0,1%; При отказе от акции витрина + 0,3%. По акции молодая семья минимальная ставка 8,8%

ВТБ 24 и Банк Москвы9,115321-658,9% если квартира больше 65 кв.м., зарплатники ПВ 10%,

Райффайзенбанк10,9915321-65

Газпромбанк1020621-6010% ПВ для газовиков, 15% ПВ для крупных партнеров

Дельтакредит1215220-65ФБ 20% ПВ, скидка 1,5% если 4% комиссия

Россельхозбанк10,2515621-6510%ПВ на готовое
по молодой семье, скидка 0,25 если свыше 3 млн, еще скидка 0,25 если через партнеров

Абсалют банк1115321-65ФБ +0,5%

Банк Возрождение11,7515618-65

Банк Санкт-Петербург12,2515418-70скидка 0,5% для зарплатников и при закрытой ипотеке в банке, -1% после ввода дома

Промсвязьбанк11,7520421-65

Российский капитал11,7515321-65скидка 0,5% для клиентов через партнеров банка, скидка 0,5% при ПВ от 50%

Уралсиб1110318-650,5% выше если форма банка и будет 20% ПВ

Ак Барс12,310318-700,5% скидка у партнеров

Транскапиталбанк12,2520321-75можно снизить ставку на 1,5% за 4,5% комиссии

Банк Центр-Инвест1010618-65с 5-10 год ставка 12% далее индекс ставки Моспрайм (6М) по состоянию на 1 октября предыдущего года +3,75% годовых

ФК Открытие1015318-650,25 плюс если фб, скидка 0,25% для корпоративных клиентов, снижение на 0,3% если заплатить комиссию 2,5%, для зарплатников первый взнос 10% по ФБ 20%

Связь-банк11,515421-65

Запсибкомбанк11,7510621-65скидка 0,5% для зарплатников

Жилфинанс1120621-65

Московский кредитный банк13,415618-65

Глобэкс банк1220418-65скидка 0,3% для зарплатников

Металлинвестбанк12,7510418-65

Банк Зенит13,7515421-65

Росевробанк11,2515423-65

Бинбанк10,7520621-65

СМП банк11,915621-65Скидка 0,2% если ПВ 40% и выше, Скидка 0,5% если клиент относится к льготной категории, скидка за быстрый выход на сделку ставка 10,9 — 11,4%

АИЖК1120621-65

Евразийский банк11,7515121-654% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте

Юникредитбанк12,1520621-65

Альфабанк11,7515620-644% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте

Новостройки:

БанкСтавка, %ПВ, %Стаж, летВозраст, летПримечание

Сбербанк9,115621-75Скидка 0,4% по ипотеке свыше 3,8 млн. руб. Ставка по субсидированной ипотеке от 6,7 до 7,7%. Надбавки 0,1% за отказ от электронной регистрации; + 0,3% если клиент не зарплатник, +1% при отказе от страховки

ВТБ 24 и Банк Москвы9,115321-658,9% если квартира больше 65 кв.м., зарплатники ПВ 10%,

Райффайзенбанк9,9915321-6510% ПВ для зарплатников, скидка 0,59-0,49 для определенных застройщиков

Газпромбанк9,520621-6510% ПВ для газовиков, 15% ПВ для крупных партнеров

Дельтакредит1215220-65ФБ 20% ПВ, скидка 1,5% если 4% комиссия,

Россельхозбанк9,4520621-65материнский капитал без ПВ ставка не меняется, скидка 0,25 если свыше 3 млн, еще скидка 0,25 если через партнеров

Абсалют банк10,915321-65ФБ +0,5%

Банк Возрождение10,915618-65

Банк Санкт-Петербург1215418-70скидка 0,5% для зарплатников и при закрытой ипотеке в банке, -1% после ввода дома

Промсвязьбанк10,915421-6510% пв для ключевых партнеров

Российский капитал11,7515321-65скидка 0,5% для клиентов через партнеров банка, скидка 0,5% при ПВ от 50%

Уралсиб10,410318-650,5% выше если форма банка и будет 20% ПВ, скидка 0,41% при ПВ 30% и выше

Ак Барс1110318-70скидка 0,3% если ПВ 20-30%, свыше 30% скидка 0,6%

Транскапиталбанк13,2520321-75можно снизить ставку на 1,5% за 4,5% комиссии, после ввода дома ставка снижается на 1%

Банк Центр-Инвест1010618-65с 5-10 год ставка 12% далее индекс ставки Моспрайм (6М) по состоянию на 1 октября предыдущего года +3,75% годовых

ФК Открытие1015318-650,25 плюс если фб, скидка 0,25% для корпоративных клиентов, снижение на 0,3% если заплатить комиссию 2,5%, 10% ПВ если зарплатник, 20%ПВ по ФБ

Связь-банк10,915421-65

Запсибкомбанк10,9915621-65скидка 0,5% для зарплатников

Жилфинанс1120621-65

Московский кредитный банк1210618-65

Глобэкс банк11,820418-65скидка 0,3% для зарплатников

Металлинвестбанк12,7510418-65

Банк Зенит14,2520421-65

Росевробанк11,2520423-65

Бинбанк10,7520621-65

СМП банк11,915621-65скидка 0,2% при ПВ 40% и больше, скидка 0,5% для льготной категории клиентов, ставка 10,9 — 11,4% за быстрый выход на сделку

АИЖК10,7520621-65

Евразийский банк11,7515121-654% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте

Югра11,520621-65

Альфабанк11,7515620-644% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте

Семейная ипотека:

БанкКредитование новостройкиПерекредитованиеЛимит, млн. рубПроцентная ставка

АО Дом.РФ и АО «Банк ДОМ.РФ»ДаДа22 2405,25

ПАО РОСБАНКДаДа8 0626

ВТБДаДа106 7265

АбсалютбанкДаДа46 5865,49

МеталлинвестбанкДаДа3 2025,5

СбербанкДаНет171 2055

ГазпромбанкДаДа22 0064,9

РоссельхозДаДа20 1454,7

ПромсвязьбанкДаНет14 8354,65

ОткрытиеНетНет14 5789,3

РайффайзенДаДа12 8075,69

ВозрождениеДаДа12 1356

Банк РоссияНетНет9 2856

СовкомбанкДаНет8 5386

ДельтаКредитНетНет8 0626

ТранскапиталбанкДаДа7 6285,5

Ак БарсДаДа6 9806

Инвестиционный Торговый БанкДаДа5 1365,5

ЗапсибкомбанкДаДа4 9375

УралсибДаНет4 7175,49

Центр-инвестДаДа4 6696

ЮниКредит БанкДаДа4 2696

Кошелев БанкДаНет3 2026

СнежинскийДаДа3 2026

Кубань КредитДаДа3 2026

Прио ВнешторгбанкНетНет3 2026

РНКБДаДа3 2026

СМПНетНет3 2026

Актив БанкДаНет3 2026

ТатсоцбанкНетНет3 2026

Банк РусьДаДа3 1486

ЗенитДаДа3 1486

АверсДаДа3 1485

Курский промышленный банкДаДа3 1486

Банк Санкт-ПетербургДаНет3 1486

Оренбургский банк развития промышленностиДаНет3 0956

Дальневосточный банкДаНет3 0955

СургутнефтегазбанкДаНет3 0956

Уральский Финансовый домДаНет3 0956

СевергазбанкДаДа3 0955

БаинбанкНетНет3 0956

ПАО «МИнБанк»ДаДа3 0956

ЭнергобанкДаНет2 9886

Банк КузнецкийДаНет2 9886

Всероссийский банк развития регионовДаДа2 9886

Плюсы и минусы ипотеки в Дом.РФ

Ипотека Дом РФ имеет положительные и отрицательные моменты.

Плюсы:

Большой выбор программ кредитования, в том числе и с государственной поддержкой.
Наличие у банка собственных объектов недвижимости, которые можно приобрести по льготным условиям.
Специальный проект по рефинансированию ипотеки на жилые комплексы Urban Group.
Низкие процентные ставки.
Самая низкая по рынку надбавка за отказ от личной финансовой защиты.
Большая максимально возможная сумма кредита.
Длительный максимальный срок.
Возможность рассчитать ссуду в режиме онлайн.
Участие в региональных проектах.

Минусы:

Долгие сроки принятия решения.
Повышенные требования к заемщикам.

Дом РФ имеет хорошую репутацию, положительные отзывы клиентов. Большое количество программ позволяет удовлетворить потребности большинства социальных групп.

Если информация была полезной, поделитесь ею с друзьями в социальных сетях. Будем благодарны за лайк! Также всегда на связи дежурный юрист портала.

Вам может быть интересно: ипотека Дом РФ для многодетных.

Источник

Оставить комментарий